ADVERTISEMENT
คนมีรถต้องรู้! สรุปทุกข้อมูลประกันรถยนต์ พร้อมเปรียบเทียบแผนประกันเด็ดจาก 9 บริษัทชั้นนำ!
เวลาต้องซื้อประกันรถยนต์ทีไร ต้องมึนหัว ปวดหัว เพราะข้อมูลมันเยอะเหลือเกิน เริ่มตั้งแต่ว่าประกันรถยต์คืออะไร มีกี่ประเภท ความคุ้มครองต่าง ๆ อีก ยิ่งต้องทำมาเทียบหลาย ๆ บริษัทยิ่งเหมือนตัวเองจนอยู่ในข้อมูลอันมหาศาลใช่หรือเปล่า
ไม่ต้องห่วง huapood.com ได้รวบรวมและสรุปทุกเรื่องเกี่ยวกับประกันภัยรถยนต์ไว้ที่นี่แล้ว พร้อมทั้งเปรียบเทียบประกันรถยนต์แผนต่าง ๆ จาก 9 บริษัทชั้นนำให้ด้วย แล้วการซื้อประกันรถยนต์จะเป็นเรื่องง่ายกว่าเดิม!
#1
ประกันรถยนต์
ทิพยประกันภัย (Tip Insure)
Tip Insure หรือที่รู้จักกันในชื่อบริษัททิพยประกันภัยได้ขยายช่องทางการซื้อขายประกันภัยมายังช่องทางออนไลน์มากขึ้น ดังนั้นการซื้อผ่านระบบออนไลน์ของที่นี่จึงค่อนข้างสะดวกสบายและปลอดภัย แถมยังง่ายมาก ๆ เพียง 4 ขั้นตอนเท่านั้น รถของคุณก็จะได้รับความคุ้มครองแล้ว
นอกจากนี้ Tip Insure ยังมีแอพพลิเคชันสำหรับแจ้งเหตุรถชนหรือเคลมประกันอีกด้วย แต่หากต้องการโทรแจ้งเหตุก็สามารถโทรได้ 24 ชั่วโมง ที่สำคัญคือพนักงานจะมาหาคุณอย่างรวดเร็ว ไม่ให้ต้องรอนาน
สำหรับประกันรถยนต์ของ Tip Insure จะมีให้เลือกหลายประเภทเช่นเดียวกับที่อื่น ๆ ความคุ้มครองก็คล้ายกัน แต่ที่แตกต่างก็คือมีแผนประกันพิเศษเพิ่มเติมอีก 2 แผน คือ
ประกันรถยนต์ชั้น 1 Tip Lady
ประกันนี้คุ้มครองเหมือนประกันชั้น 1 ทุกประการ เพียงแต่เพิ่มความคุ้มครองกระเป๋าแบรนด์เนมและศัลยกรรมเข้ามา เพราะแผนนี้ออกแบบมาเพื่อคุณผู้หญฺิงโดยเฉพาะ
ประกันรถยนต์ ชั้น 3+ คนรักยาง
ประกันแผนนี้มีความคุ้มครองเหมือนประกันชั้น 3+ ทุกอย่าง พิเศษตรงที่ยางรถยนต์ของคุณก็ได้รับความคุ้มครองด้วย หากยางแตก ยางระเบิด ฉีกขาด จะมีวงเงินคุ้มครองอยู่ 6,000 ต่อปี
ส่วนความคุ้มครองของประกันแผนอื่นของ Tip Insure มีรายละเอียดดังนี้
#2
ประกันรถยนต์
เมืองไทยประกันภัย
หลายคนอาจเคยได้ยินชื่อเมืองไทยประกันภัยบ่อย ๆ เป็นแน่ เพราะเป็นอีกหนึ่งบริษัทประกันภัยที่สะสมชื่อเสียงด้านบวกมายาวนานหลายสิบปีจนได้รับความเชื่อถือจากลูกค้ามายาวนาน
นอกจากมีเบี้ยประกันภัยที่ราคาไม่สูงนัก ยังมีบริการเสริมที่ดึงดูดใจอีก เช่น มีรถใช้ระหว่างซ่อมและรับส่งรถให้ฟรีเมื่อนำรถเข้าซ่อมสำรับลูกค้าประกันชั้น 1 และยังมีบริการช่วยเหลือฉุกเฉิน 24 ชั่วโมงอีกด้วย ส่วนเรื่องแจ้งเหตุฉุกเฉินก็ใช้เวลาไม่นานนัก ลูกค้าจึงรู้สึกอุ่นใจเป็นพิเศษ
ส่วนแผนประกันภัยก็มีให้เลือกหลายแผน โดยมีแผนพิเศษจากเมืองไทยประกันภัยเพิ่มเข้ามาอีก 1 ตัวเลือก ซึ่งก็คือ
เมืองไทยขับดี ยกกำลัง 8
แผนนี้คุ้มครองเช่นเดียวกับประกันชั้น 1 แต่ราคาประหยัดกว่า แต่หากรถเฉี่ยวชนประตูบ้านหรือรถคันอื่น ๆ แล้วตามตัวคู่กรณีไม่ได้ คุณต้องควักกระเป๋าจ่ายค่าซ่อมเอง นอกจากนี้ยังมีค่าชดเชยการเดินทางเมื่อคุณนำรถเข้าซ่อมอีกด้วย ส่วนค่าเบี้ยก็ตายตัว เพียง 8,888 บาทเท่านั้น
ส่วนรายละเอียดประกันรถยนต์แผนอื่น ๆ สามารถดูได้ในตารางเปรียบเทียบด้านล่างนี้
#3
ประกันรถยนต์
DirectAsia
DirectAsia (ไดเรกต์เอเชีย) คือผู้ขายประกันหน้าใหม่ที่มาแรงมาก เพราะมีโปรโมชั่น 0% รวมถึงการันตีมาถึงจุดเกิดเหตุใน 30 นาที หากมาไม่ทันกำหนดจะได้รับบัตรเติมน้ำมันฟรี
แต่ทั้งนี้ DirectAsia คือตัวแทนจำหน่ายประกันรถยนต์หรือโบกเกอร์ให้กับบริษัทฟอลคอนประกันภัย ไม่ได้เป็นบริษัทประกันภัยโดยตรง แต่จำหน่ายเพียงประกันจากบริษัทฟอลคอนเพียงเจ้าเดียวเท่านั้น
สำหรับแผนประกันจาก DirectAsia มีให้เลือกทั้งประกันรถยนต์ชั้น 1, 2, 2+, 3 และ 3+ รวมแล้วเป็น 5 แผนประกัน ไม่มีแยกย่อยลงไปอีก แต่ละแผนมีความคุ้มครองต่างกันตามตารางด้านล่างนี้
#4
ประกันรถยนต์
MSIG (เอ็ม เอส ไอ จี ประกันภัย)
นอกจากเป็นบริษัทประกันภัยที่มีชื่อเสียงด้านบวกอย่างยาวนานแล้ว MSIG ประกันภัยยังมีจุดเด่นเรื่องความช่วยเหลือฉุกเฉิน 24 ชั่วโมงอีกด้วย ซึ่งรวมถึงบริการรถยกฟรีและบริการช่วยเหลือฟรีหากน้ำมันหมดกลางทาง ส่วนพนักงานบริการก็สุภาพและมาถึงจุดเกิดเหตุไวอีกด้วย
นอกจากนี้ค่าเบี้ยประกันภัยยังไม่สูงมากเมื่อเทียบกับความคุ้มครองที่ได้รับ และยังคุ้มครองน้ำท่วมเกือบทุกแผนประกัน ยกเว้นแผนประกันชั้น 2 และ 3 เท่านั้นที่ไม่คุ้มครองอ ส่วนรายละเอียดอื่น ๆ สามารถดูได้ที่ตารางด้านล่างนี้
#5
ประกันรถยนต์
วิริยะประกันภัย
วิริยะประกันภัยคือบริษัทประกันภัยที่คนไทยให้ความเชื่อใจเป็นอย่างมาก มีประวัติที่ดีมายาวนาน มีบริการที่ดีเยี่ยม รวดเร็ว มีสาขากระจายอยู่ทั่วประเทศมากมาย ไม่ว่าจะอยู่ที่ไหนก็สามารถติดต่อสอบถามข้อมูลได้อย่างรวดเร็วและฉับไว นอกจากนี้พนักงานเคลมประกันเมื่อเกิดอุบัติเหตุยังให้บริการรวดเร็วอีกด้วย ซึ่งเป็นอีกหนึ่งเหตุผลให้รายคนเลือกใช้วิริยะประกันภัย
สำหรับประกันรถยนต์ของวิริยะประกันภัยจะมีให้เลือกถึง 5 แผนประกัน ซึ่งมีรายละเอียดความคุ้มครองต่างกันตามตารางเปรียบเทียบด้านล่างนี้
#6
ประกันรถยนต์
สินมั่นคงประกันภัย
จุดเด่นของสินมั่นคงประกันภัยก็คือบริการที่ดี รวดเร็ว ฉับไว ทั้งด้านการเคลมประกันและแจ้งอุบัติเหตุที่สามารถแจ้งได้ตลอด 24 ชั่วโมง มีอู่ในเครือจำนวนมากกระจายอยู่ทั่วประเทศ สะดวกกับลูกค้าที่ต้องการหาอู่ใกล้ ๆ บ้าน เบี้ยก็เริ่มต้นไม่แพงอีกด้วย
เพียงแต่ประกันรถยนต์ของสินมั่นงคงประกันภัยมีแผนย่อยให้เลือกเยอะมาก โดยแบ่งตามความต้องการของผู้ใช้งาน รวมถึงความคุ้มครองพิเศษที่หาที่อื่นไม่ได้ด้วย ซึ่งขอแบ่งให้เห็นชัดเจนดังนี้
ประกันภัยรถยนต์ ชั้น 1
- ประกันภัยรถยนต์คนดีฯ
เหมาะสำหรับผู้มีประวัติดีเยี่ยมทุกด้าน เพราะโปรไฟล์ยิ่งดีเท่าไร มีความเสี่ยงน้อย เบี้ยประกันก็ยิ่งถูกลง ซึ่งข้อมูลส่วนตัวที่นำมาประกอบการพิจารณาคือ การใช้รถเฉลี่ยต่อวัน เพศ อายุ อาชีพ เกรดเฉลี่ย (หากเป็นนักศึกษา) มีที่อยู่อาศัยของตนเอง และมีบุตรหรือไม่ โดยเบี้ยเริ่มต้นที่ 6,999 บาท
- ประกันภัยรถยนต์คนกรุง
เหมาะสำหรับผู้อยู่อาศัยในเมืองซึ่งมีการจราจรคับคั่ง เสี่ยงเกิดอุบัติเหตุสูง แต่อย่าเพิ่งคิดว่าจะคุ้มครองเฉพาะในเมืองเท่านั้น ไปต่างจังหวัดก็คุ้มครองเช่นกัน รับเฉพาะรถยนต์อายุ 1-12 ปี ราคาเบี้ยประกันเริ่ม เริ่ม 11,600 บาท และคงเดิมในปีถัดไป
- ประกันภัยรถยนต์ซ่อมศูนย์
หากว่าคุณอยากให้รถยนต์ได้รับการซ่อมแซมที่ศูนย์รถยนต์แล้วล่ะก็ ประกันแผนนี้ตอบโจทย์มาก คิดทุนประกันที่ 80% ของราคารถยนต์ รับเฉพาะรถยนต์อายุ 1 – 4 ปี ส่วนเบี้ยประกันก็เริ่มต้นเพียง 17,200 บาท
ประกันภัยรถยนต์ตามวัย 30 อัพ
- ประกันภัยรถยนต์ตามวัย 30 อัพ
ประกันที่เหมาะกับผู้ขับวัย 30 ปีขึ้นไป เพราะเป็นช่วงอายุที่มีประสบการณ์การขับรถมาพอสมควร ดังนั้นค่าเบี้ยจะถูกกว่าประกันประเภทอื่น ๆ เริ่มต้นเพียง 9,222 บาท พิเศษกว่านั้นหากคุณติดกล้องที่รถด้วยจะได้รับส่วนลดเพิ่มอีก 10%
- ประกันภัยรถยนต์ตามไมล์
ประกันสำหรับรถที่ขับน้อยมาก เพราะคิดตามระยะทางที่ขับ หากขับน้อยกว่าที่กำหนดไว้ยังได้ลดค่าเบี้ยอีก 15% ค่าเบี้ยเริ่มต้นเพียง 11,600 บาท
ประกันชั้น 2+
- ประกันภัยรถยนต์ 2+ ถูกผิดรับเลย
ประกันตัวนี้คุ้มครองเหมือนประกันชั้น 2+ แต่สิ่งที่เพิ่มเข้ามาก็คือการชดเชยค่าเดินทางเมื่อต้องนำรถเข้าซ่อมเพราะอุบัติเหตุกับยานพาหนะทางบก
- ประกันภัยรถยนต์ 2+ เบี้ยเหมา Single Rate
ข้อดีของประกันแผนนี้คือ จ่ายเบี้ยเท่ากันทุกปี ไม่ต้องห่วงว่าเบี้ยปีหน้าจะเพิ่มหากปีนี้เคลมเยอะ และยังไม่เรียกเก็บค่าเสียหายส่วนแรกหากเป็นฝ่ายผิดและทราบคู่กรณี
- ประกันภัยรถยนต์ 2+ ตามใจ
ประกันที่ตามใจให้คุณเลือกวงเงินคุ้มครองรถยนต์ทั้งกรณีเกิดอุบัติเหตุและสูญหาย/ไฟไหม้ได้เอง ส่วนราคาเบี้ยประกันเพิ่มขึ้นตามวงเงินคุ้มครองที่คุณต้องการ
- ประกันภัยรถยนต์ 2+ คุ้มครองสุขภาพ
แผนประกันที่คุ้มครองทั้งรถยนต์และคุณ เพราะแผนนี้คุ้มครองสุขภาพของคุณด้วย เฉพาะป่วยนอนโรงพยาบาล (คนไข้ใน – IPD) เท่านั้น เรียกได้ว่าซื้อ 1 ได้ถึง 2
ประกันชั้น 3+
- ประกันภัยรถยนต์ 3+ คุ้ม
แผนประกันนี้พิเศษตรงที่เพิ่มความคุ้มครองให้กับรถยนต์ของคุณ หากชนกับรถยนต์ผู้อื่นก็นำเข้าซ่อมได้ด้วยวงเงิน 150,000 บาท
- ประกันภัยรถยนต์ 3+ เบี้ยเหมา Single Rate
คุ้มครองทั้งรถคู่กรณีและรถคุณ นำรถเข้าซ่อมได้ตามทุนประกัน แต่ต้องเป็นอุบัติเหตุกับพาหนะทางบกเท่านั้น ข้อดีคือเบี้ยประกันเท่ากันทุกปี
- ประกันภัยรถยนต์ 3+ ถูกผิดรับเลย
ความคุ้มครองเหมือนกับประกันรถยนต์ชั้น 3+ แต่สิทธิ์เพิ่มเติมคือได้รับค่าชดเชยการเดินทางเมื่อต้องนำรถเข้าซ่อม
- ประกันภัยรถยนต์ 3+ คุ้มครองสุขภาพ
คุ้มครองงรถคู่กรณีและรถคุณ หากเกิดอุบัติเหตุกับพาหนะทางบก แต่ความคุ้มครองที่เพิ่มเข้ามาก็คือคุ้มครองสุขภาพสำหรับคนไข้ใน (IPD) หรือนอนโรงพยาบาล
ส่วนตารางด้านล่างนี้คือตารางเปรียบเทียบเบี้ยประกันรถยนต์ของสินมั่นคงประกันภัย หากแผนใดไม่ได้อยู่ในตาาง ต้องติดต่อสอบถามจากบริษัทประกันภัยโดยตรง เพราะต้องใช้ข้อมูลรถเพิ่มเติม
#7
ประกันรถยนต์
กรุงเทพประกันภัย
กรุงเทพประกันภัยคืออีกหนึ่งบริษัทประกันเป็นตัวเลือกแรก ๆ ของคนไทย เพราะบริษัทไม่ค่อยจุกจิกเรื่องการเคลม เคลมได้ง่ายและเร็ว เวลามีปัญหาก็ช่วยเหลือลูกค้าด้วยความรวดเร็ว จนขึ้นชื่อว่าบริการดี เป็นมิตรกับลูกค้ามาก
นอกจากนี่้เบี้ยประกันยังไม่สูงนักเมื่อเทียบกับความคุ้มครองที่ได้รับ ทั้งยังมีแผนพิเศษให้มากกว่าแค่ชั้น 1, 2 และ 3 ซึ่งจะแยกย่อยไปตามรายละเอียดของรถยนต์ ทั้งอายุและประเภทของรถยนต์ด้วย โดยเฉพาะประกันชั้น 1 ที่แยกความคุ้มครองชัดเจน ดังนี้
ประกันรถยนต์ชั้น 1
- Motor by Region
แผนประกันนี้เหมาะกับผู้ใช้รถบ่อย ๆ เพราะมีศูนย์และอู่ในเครือกระจายอยู่ทั่วประเทศ หากต้องไปต่างจังหวัดก็ไม่ต้องห่วงเรื่องการซ่อมแต่อย่างใด และยังมีบริการช่วยเหลือฉุกเฉิน 24 ชั่วโมงอีกด้วย
- Motor Gen X
ประกันนี้เหมาะกับกลุ่มคนอายุ 35 – 45 ปีซึ่งมีประสบการณ์การขับรถค่อนข้างเยอะ ซึ่งอายุจะมีผลต่อเบี้ยประกันด้วย แต่ความคุ้มครองที่ทำให้แผนนี้โดดเด่นเป็นพิเศษก็คือ คุ้มครองความเสียหายจากการก่อการร้ายให้ได้อุ่นใจทุกเหตุการณ์
- Used Car Special
ปกติแล้วรถยนต์ที่อายุเกิน 7 ปีมักทำประกันชั้น 1 ไม่ได้ แต่แผนนี้ทำได้ เพราะกำหนดอายุรถยนต์ไว้ที่ 6-12 ปี
ส่วนประกันชั้นอื่น ๆ มีความคุ้มครองย่อยไม่ต่างกันมากนัก สามารถดูความแตกต่างจากตารางเปรียบเทียบด้านล่างนี้ได้
#8
ประกันรถยนต์
อาคเนย์ประกันภัย
อาคเนย์ประกันภัยมีจุดเด่นอยู่ที่สาขาที่กระจายอยู่ในหลายจังหวัดทั่วประเทศ มีอู่ในเครือคอยบริการลูกค้าแทบทุกภูมิภาค รวมแล้วหลายร้อยแห่งทั้วประเทศ และอู่ซ่อมเหล่านั้นก็ผ่านมาตรฐานการรับรองจาออาคเนย์ประกันภัยเป็นที่เรียบร้อย ลูกค้าจึงอุ่นใจเรื่องซ่อมไปได้เลย
นอกจากนี้อาคเนย์ประกันภัยยังมีบริกาผ่อนชำระและโคดส่วนลดพิเศษสำหรับลูกค้าที่ซื้อประกันผ่านเว็บไซต์อีกด้วย ถ้าใครชอบใช้บริการออนไลน์
ส่วนตัวประกันรถยนต์ก็มีให้เลือกตั้งแต่ชั้น 1, 2 และ 3 ซึ่งแต่ละประเภทก็แยกย่อยลงไปอีกหลายแผนตามประเภทรถและความคุ้มครอง ตามรายละเอียดในตารางด้านล่างนี้
ตารางเปรียบเทียบความคุ้มครองของแผนประกันชั้น 3 และ 3+
#9
ประกันรถยนต์
ธนชาตประกันภัย
หากต้องการประกันรถยนต์ราคาไม่แพง แต่ได้รับความคุ้มครองค่อนข้างครอบคลุม ธนชาตประกันภัยถือเป็นตัวเลือกที่ดี เพราะแม้จะมีแผนประกันน้อย แต่ก็มีความคุ้มครองก็มีครบถ้วนไม่ต่างจากที่อื่น นอกจากนี้ยังมีบริการสายด่วนช่วยเหลือ 24 ชั่วโมง เกิดเหตุดึกแค่ไหนก็ไม่ต้องห่วง
นอกจากนี้ธนชาตประกันภัยยังเน้นบริการด้านออนไลน์ สามารถซื้อประกันออนไลน์ได้ตลอด 24 ชั่วโมงและได้รับความคุ้มครองทันที และยังไม่พอ เพราะยังแจ้งเคลมออนไลน์ได้ นอกจากนี้หากมีบัตรเครดิตธนชาตก็สามารถผ่อนชำระ 0% ได้
ส่วนประเภทของประกันภ้ยมีให้เลือก ทั้งชั้น 1, 2 และ 3 ตามรายละเอียด้านล่างนี้เลย
หากเลือกประกันรถยนต์ได้เหมาะกับไลฟ์สไตล์การใช้งานแล้ว ก็อย่าลืมดูแลรักษารถให้ดี เพื่อลดโอกาสการเกิดอุบัติเหตุ และที่สำคัญคือขับขี่ด้วยนความระมัดระวัง เพราะแม้ว่าจะมีบริษัทจ่ายเงินค่ารักษาพยาบาลและซ่อมรถให้ แต่เวลาที่เสียไปนั้นเอาคืนไม่ได้ และเพื่อความปลอดภัยของทุกคนบนถนนด้วยเช่นกัน
