Forex vs การลงทุนแบบระมัดระวัง คุณควรเลือกลงทุนแบบใด ?

ในภูมิทัศน์การลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อย ๆ นักเทรดมักพบว่าตนเองรู้สึกท่วมท้นโดยเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลาย OctaFX โบรกเกอร์ระหว่างประเทศ ได้สำรวจความแตกต่างระหว่าง Forex และการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมแบบดั้งเดิม เช่น ทองคำ หุ้นกู้ อสังหาริมทรัพย์ และอื่น ๆ

แนวการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว โดยมีเทคโนโลยีและเครื่องมือทางการเงินใหม่ ๆ เกิดขึ้นทุกปี อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจำนวนมากมองหาประเภทการลงทุนที่เชื่อถือได้และได้รับการพิสูจน์แล้ว ซึ่งโดยทั่วไปประกอบด้วยการลงทุนแบบระมัดระวัง เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวม หุ้นกู้และการลงทุนที่ได้รับการพิสูจน์ตามเวลาตลอดจนเคลื่อนไหวค่อนข้างเร็ว—ตลาด Forex อะไรคือข้อแตกต่างระหว่างสองสิ่งนี้ และนักลงทุนควรเลือกแบบไหน?

การลงทุนแบบระมัดระวัง vs Forex

การลงทุนแบบระมัดระวังมักมีลักษณะโดยทั่วไปที่มีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ การคาดการณ์ได้สูงและเป็นแนวทางระยะยาว ขณะที่การลงทุนใน Forex มีเกณฑ์การเข้าตลาดต่ำ เงื่อนไขที่เอื้ออำนวยและตราสารมากมายในการจัดการและเพิ่มการลงทุน นักลงทุนจะเป็นผู้ตัดสินใจ ถึงกระนั้น OctaFX ได้รวบรวมข้อดีข้อเสียของการลงทุนประเภทต่าง ๆ เหล่านี้

‘เมื่อพูดถึงการลงทุน คุณต้องตัดสินใจว่าคุณต้องการควบคุมการลงทุนมากน้อยเพียงใดและยอมรับความเสี่ยงได้มากแค่ไหน ตัวเลือกการลงทุนแบบระมัดระวังมักจะอยู่ในเครื่องมือทางการเงินประเภท ‘ลงทุนแล้วลืม’ ขณะที่ Forex คือตลาดที่คุณเป็นผู้ดูแลพอร์ตการลงทุนของตนเองและสามารถจัดการพอร์ตการลงทุนได้จากทุกที่ ทุกเวลา’ กล่าวโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินและการเทรดนามว่า Gero Azrul

การลงทุนแบบระมัดระวัง

สำหรับผู้ที่ต้องการนำเงินเก็บไปลงทุนในสิ่งที่มีความเสี่ยงต่ำ ตลาดมีหลากหลายตัวเลือก อย่างไรก็ตาม คุณต้องจำไว้ว่าการลงทุนดังกล่าวมักให้ผลตอบแทนต่ำ

บัญชีออมทรัพย์

บัญชีออมทรัพย์คือบัญชีเงินฝากธนาคารที่จ่ายดอกเบี้ย ถึงแม้อัตราดอกเบี้ยมักจะค่อนข้างต่ำ แต่บัญชีดังกล่าวปลอดภัยและเชื่อถือได้ในแง่ของการออมเงิน บัญชีออมทรัพย์เหมาะสำหรับการสร้างเงินสำรองฉุกเฉิน การออมเพื่อเป้าหมายระยะสั้นถึงระยะกลางและการเก็บเงินสดเพิ่มเติมที่ไม่ต้องการในบัญชีกระแสรายวัน บัญชีออมทรัพย์ค่อนข้างยืดหยุ่นในแง่ความถี่ในการถอนเงิน ซึ่งธนาคารบางแห่งเสนอการถอนเงินไม่จำกัดครั้ง บัญชีออมทรัพย์แทบจะไม่สามารถเรียกได้ว่าเป็นตัวเลือกการลงทุน เนื่องจากผลตอบแทนต่ำ อย่างไรก็ตาม บัญชีออมทรัพย์เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับการเก็บเงินสดที่สามารถเข้าถึงได้ง่ายในกรณีฉุกเฉินหรือสำหรับเป้าหมายระยะสั้น

• ข้อดี: ให้ผลตอบแทนจากการลงทุนต่ำแต่มั่นคง ปลอดภัยในแง่ของความเสี่ยงในการสูญเสียเงินที่ต่ำ บัญชีส่วนใหญ่ได้รับการคุ้มครองโดยภาครัฐและสามารถได้รับการชดเชย
• ข้อเสีย: เงินเฟ้อส่งผลเสียต่อกำลังซื้อ

ทองคำ

จากข้อมูลที่ผ่านมา ทองคำเป็นหนึ่งในวิธีการรักษาความมั่งคั่งที่ดีที่สุด นั่นคือเหตุผลว่าทำไมทองคำจึงมีความสำคัญในระบบเศรษฐกิจยุคใหม่ นักลงทุนมักใช้ทองคำเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ และเพื่อย้ายสินทรัพย์ที่ได้รับการคุ้มครองน้อยกว่าบางส่วนไปยัง ‘สินทรัพย์ปลอดภัย’ ในยามที่เศรษฐกิจและการเมืองไม่มีเสถียรภาพ นักลงทุนยังใช้ทองคำในการกระจายการลงทุนในพอร์ตการลงทุนเนื่องจากเคลื่อนไหวในทางตรงกันข้ามกับเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ เช่น อสังหาริมทรัพย์ หุ้นและพันธบัตร ตรงกันข้ามกับความคิดเห็นยอดนิยม คุณสามารถที่จะลงทุนในทองคำโดยไม่ต้องซื้อทองคำ—ผ่านหุ้นบริษัทเหมืองทองคำหรือ ETF (กองทุนรวมอีทีเอฟ) ถึงกระนั้น การลงทุนในทองคำก็ยังมีข้อเสียอยู่บ้าง เช่น ทองคำมีความผันผวนสูงและต้องรอผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นเวลานาน ทองคำส่วนใหญ่ถูกใช้โดยนักลงทุนที่ต้องการ ‘ปลอดภัย’ และปกป้องเงินทุนของเขาแทนที่จะทำให้เงินเติบโตอย่างมีความหมาย

คุณสามารถลงทุนในทองคำผ่าน CFD ที่โบรกเกอร์ Forex ส่วนใหญ่ให้บริการ ซึ่งรวมถึง OctaFX ด้วยวิธีนี้ นักลงทุนสามารถทำกำไรได้ทั้งเมื่อราคาทองคำสูงขึ้นและเมื่อราคาทองคำลดลงในช่วงตลาดขาลง จากข้อมูลของลูกค้า OctaFX การบริหารพอร์ตการลงทุนประเภทนี้มีประสิทธิภาพและยืดหยุ่นมากที่สุด

• ข้อดี: ปกป้องจากเงินเฟ้อ สภาพคล่องสูง
• ข้อเสีย: ตลาดทองคำมีความผันผวน อาจใช้เวลาหลายปีกว่าที่ทองคำจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น

กรมธรรม์บำนาญแบบคงที่

กรมธรรม์บำนาญแบบคงที่คือผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตประเภทหนึ่งที่เสนอจะจ่ายอัตราผลตอบแทนแบบคงที่แก่ผู้ซื้อ บริษัทประกันชีวิตกำหนดอัตราตามผลตอบแทนที่ได้รับจากพอร์ตการลงทุน ซึ่งส่วนใหญ่จะลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและพันธบัตรของบริษัทเอกชน โดยปกติจะมีอัตราขั้นต่ำที่รับประกันเป็นมาตรการป้องกันอัตราดอกเบี้ยที่ลดลง กรมธรรม์บำนาญแบบคงที่ยังอาจสร้างรายได้ที่แน่นอนสำหรับช่วงเวลาที่กำหนดหรือตลอดชีวิตของผู้รับเงิน กรมธรรม์บำนาญทั้งหมดเป็นแบบเลื่อนจ่ายภาษี โดยเจ้าของกรมธรรม์จะจ่ายภาษีก็ต่อเมื่อเขาดึงเงินออกมาจากกรมธรรม์บำนาญเท่านั้น กรมธรรม์บำนาญแบบคงที่มักใช้เป็นส่วนหนึ่งการวางแผนเกษียณอายุ

ถึงแม้ผู้รับเงินจะได้รับผลตอบแทนที่แน่นอนจากกรมธรรม์บำนาญแบบคงที่ แต่โดยทั่วไปแล้วจะต่ำมาก พวกเขายังมีค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นมากมายที่ลดผลตอบแทนลงอีก ในกรณีส่วนใหญ่ เงินที่ได้รับจากกรมธรรม์บำนาญแบบคงที่ไม่ได้รับการป้องกันจากเงินเฟ้อ มีบริษัทหลายแห่งที่เสนอเงินรายปีแบบคงที่ที่ป้องกันเงินเฟ้อ แต่โดยทั่วไปแล้วจะแพงกว่ามาก

• ข้อดี: รายได้และผลตอบแทนแน่นอน การเลื่อนจ่ายภาษี ตัวเลือกการจ่ายเงินที่ยืดหยุ่น
• ข้อเสีย: ผลตอบแทนต่ำ ค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียม การป้องกันเงินเฟ้อที่จำกัด

อสังหาริมทรัพย์

อสังหาริมทรัพย์เป็นอีกหนึ่งเครื่องมือการลงทุนแบบระมัดระวังยอดนิยม โดยเฉพาะหากนักลงทุนวางแผนที่จะถือครองเป็นระยะเวลานาน อสังหาริมทรัพย์สามารถสร้างกระแสเงินสดเข้าที่มั่นคงเมื่อปล่อยเช่า เพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปและทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ที่ใช้ป้องกันเงินเฟ้อ อย่างไรก็ตาม อสังหาริมทรัพย์มีเกณฑ์การเข้าสู่ตลาดสูง ต้องบำรุงรักษาและไม่มีสภาพคล่อง—การขายอสังหาริมทรัพย์ออกอย่างรวดเร็วเป็นเรื่องยาก มูลค่าและราคาค่าเช่าของอสังหาริมทรัพย์สามารถลดลงเมื่อเวลาผ่านไปหรืออาจลดลงอย่างกะทันหันเมื่อตลาดอสังหาริมทรัพย์เกิดฟองสบู่แตก รายได้จากอสังหาริมทรัพย์ต้องเสียภาษีซึ่งอาจมีจำนวนมาก นอกจากนี้ อสังหาริมทรัพย์ยังต้องมีการบำรุงรักษาที่มีค่าใช้จ่ายสูงและมองหาผู้เช่าที่มีความรับผิดชอบซึ่งจะไม่สร้างความเสียหายให้กับทรัพย์สินของคุณ นอกเหนือจากนั้น ไม่มีวิธีป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตลาดอสังหาริมทรัพย์และสถานการณ์ทางการเมืองในประเทศ ซึ่งเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ไม่สามารถควบคุมได้

• ข้อดี: มอบรายได้สม่ำเสมอ ทรัพย์สินมักจะมีราคาเพิ่มขึ้นในช่วงหลายปี
• ข้อเสีย: เกณฑ์การเข้าตลาดที่สูง ค่าปรับปรุง ค่าบำรุงรักษาและภาษีเงินได้ การพึ่งพาตลาดอสังหาริมทรัพย์และสถานการณ์ทางการเมือง

หุ้นกู้

หุ้นกู้คือภาระหนี้ที่ออกโดยบริษัทต่าง ๆ หุ้นกู้คือตราสารการลงทุนที่จ่ายรายได้แบบคงที่และมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำ ซึ่งประกอบด้วยตราสารหนี้ที่ออกโดยบริษัทต่าง ๆ เพื่อระดมทุน โดยทั่วไปแล้ว หุ้นกู้มีความผันผวนและความเสี่ยงน้อยกว่าหุ้น ตลาดหุ้นกู้เป็นหนึ่งในตลาดที่มีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก

ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรมีอยู่หลายประเภท ได้แก่ ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย และความเสี่ยงด้านตลาด เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำ หุ้นกู้จึงให้ผลตอบแทนต่ำกว่า นอกจากนี้ หุ้นกู้จำนวนต้องซื้อขายนอกตลาด

• ข้อดี: กำไรค่อนข้างคงที่จากบริษัทขนาดใหญ่ที่เชื่อถือได้ สภาพคล่องสูง
• ข้อเสีย: ผลตอบแทนต่ำ ความเสี่ยงด้านเครดิต ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยและความเสี่ยงด้านตลาด 

กองทุนรวม

นักลงทุนรายย่อยรับการเข้าถึงพอร์ตการลงทุนตราสารทุน พันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพผ่านกองทุนรวม และมีส่วนแบ่งในผลกำไรและขาดทุนของกองทุนตามสัดส่วน ส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่าย นักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการ ซึ่งจ่ายให้กับผู้จัดการพอร์ตการลงทุนมืออาชีพที่รับผิดชอบในการซื้อและขายหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์อื่น ๆ เงินปันผลและรายได้อื่น ๆ จะเข้ากองทุน และนำไปลงทุนใหม่ในเครื่องมือทางการเงินเพิ่มเติม กองทุนรวมส่วนใหญ่ใช้มาตรการกระจายความเสี่ยงที่เข้มงวดเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน บางกองทุนเป็นเจ้าของหุ้นนับพันในหลายอุตสาหกรรม

บริษัทกองทุนบางแห่งคิดอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมการขายสูง การจัดการในทางที่ผิดยังพบได้บ่อยในการลงทุนกองทุนรวม ผู้จัดการพอร์ตการลงทุนอาจใช้อำนาจในทางที่ผิดและทำการตัดสินใจที่ไม่มีประสิทธิภาพ ซึ่งนำไปสู่การสูญเสียเงินของนักลงทุนในกองทุนรวม

• ข้อดี: พอร์ตการลงทุนที่จัดการโดยมืออาชีพ ความเสี่ยงที่ลดลง การนำเงินปันผลมาลงทุนใหม่ การกำหนดราคาที่เหมาะสม
• ข้อเสีย: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูง ไม่มีประสิทธิภาพทางภาษี อาจเกิดการจัดการที่ไม่เหมาะสม ค่าธรรมเนียมการขาย

Forex

Forex คือตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก บริษัทจัดการลงทุน ธนาคารและสถาบันการเงินขนาดใหญ่ใช้ Forex เพื่อแลกเปลี่ยนและเทรดสกุลเงิน ใครก็ตามที่พักผ่อนวันหยุดในประเทศอื่นก็มีส่วนร่วมใน Forex โดยการซื้อสกุลเงินของประเทศนั้น

อัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินมีการเปลี่ยนแปลงทุกวัน คุณสามารถดูได้ที่หน้าจอในสำนักงานแลกเปลี่ยนเงินตรา หากคุณซื้อสกุลเงินวันนี้ และราคาสกุลเงินเพิ่มขึ้นในวันพรุ่งนี้ คุณสามารถขายและทำกำไร นั่นคือสิ่งที่นักเทรด Forex ทำ—ถึงแม้จะใช้ชุดเครื่องมือที่ซับซ้อนกว่า—ตามการเคลื่อนไหวของราคาแบบเรียลไทม์

Forex มีข้อได้เปรียบอย่างชัดเจนเมื่อเปรียบเทียบกับการลงทุนแบบระมัดระวัง

• การลงทุนใน Forex ใช้เงินน้อยกว่ามากเมื่อเทียบกับตัวเลือกการลงทุนแบบระมัดระวัง การลงทุนขั้นต่ำที่แนะนำใน Forex เริ่มต้นที่ $100 ในขณะที่การลงทุนเชิงอนุรักษ์แบบดั้งเดิมต้องการขั้นต่ำ $1,000
• การใช้ เลเวอเรจ เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะด้วยปริมาณที่มากเกินกว่าเงินลงทุนเริ่มต้น ทำให้มีอุปสรรคในการเข้าสู่ตลาด Forex ที่ต่ำกว่ามาก การฝากเงิน $100 พร้อมเลเวอเรจ 1:500 จะช่วยให้สามารถเปิดออเดอร์ตามราคาตลาดมูลค่า $50,000 อย่างไรก็ตาม เลเวอเรจนั้นเป็นดาบสองคม ในขณะที่เพิ่มทุนการเทรดและผลกำไร อาจจะเพิ่มการขาดทุนเมื่อราคาเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่ ‘ผิด’ อีกด้วย คุณต้องเรียนรู้ที่จะใช้เลเวอเรจอย่างชาญฉลาดร่วมกับเครื่องมือบริหารความเสี่ยง
• ตลาด Forex คือตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องสูงที่สุดในโลก สิ่งนี้ให้โอกาสสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการใช้ กลยุทธ์ระยะสั้นและระยะกลาง เนื่องจากพวกเขาจะมีสภาพคล่องที่เพียงพอเสมอในการเปิดและปิดคำสั่งซื้อขายในราคาที่ต้องการและเมื่อเทรดเดอร์คิดว่าตลาดจะทำกำไรได้มากที่สุด
• คุณสามารถใช้กลยุทธ์การเทรดที่หลากหลายใน Forex ตั้งแต่ระยะยาวที่ออเดอร์มีระยะเวลาหลายสัปดาห์ถึงหลายเดือนไปจนถึงการเก็งกำไร ซึ่งออเดอร์อาจมีระยะเวลาไม่กี่นาทีก่อนที่จะถูกปิดพร้อมกำไรเล็กน้อย มีกลยุทธ์ระยะสั้นและระยะกลางประเภทต่าง ๆ ที่ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิคและปัจจัยพื้นฐานทุกประเภทเพื่อช่วยในการตัดสินใจซื้อขาย นอกจากนี้ กลยุทธ์ยังสามารถใช้ในเชิงรุกหรือแบบระมัดระวังมากขึ้น แต่ทุกกลยุทธ์ต้องปฏิบัติตามกฎการบริหารความเสี่ยงเพื่อจำกัดผลขาดทุนและผลกำไรสูงสุด
• ต้นทุนธุรกรรมใน Forex นั้นต่ำกว่าค่าธรรมเนียมที่มักจะเรียกเก็บจากการลงทุนแบบระมัดระวัง โบรกเกอร์ Forex ที่มีเงื่อนไขที่ดีที่สุดจะชนะใจลูกค้ามากขึ้นและเสนอบัญชีที่ไม่มีค่าธรรมเนียมการเทรดหรือสวอป แต่มีค่าธรรมเนียมสเปรด ซึ่งโดยทั่วไปจะค่อนข้างต่ำ
• ด้วยโบรกเกอร์ Forex ระดับโลก เทรดเดอร์สามารถมีส่วนร่วมในตลาดได้ทุกที่ในโลกตลอด 24 ชั่วโมง ในตลอด 5 วันต่อสัปดาห์ เนื่องจากเป็นการทำธุรกรรมทางออนไลน์โดยสมบูรณ์ สิ่งที่นักลงทุนต้องมีคือโทรศัพท์ (iOS หรือ Android) แท็บเล็ตหรือโน้ตบุ๊ก
• Forex ไม่ใช่แค่เรื่องของคู่สกุลเงินเท่านั้น โบรกเกอร์จำนวนมากให้บริการ CFD (สัญญาซื้อขายส่วนต่าง) สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ ดัชนีหุ้นและแม้แต่สกุลเงินดิจิทัล สิ่งนี้ช่วยให้นักลงทุนสร้าง พอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ได้

หากนักลงทุนเลือกตลาด Forex โบรกเกอร์ระดับโลกที่มีประสบการณ์มากกว่า 11 ปีอย่าง OctaFX มีทุกสิ่งเขาอาจต้องการเพื่อเริ่มต้นเส้นทางการเทรด รวมถึงสินทรัพย์ที่หลากหลาย สื่อการเรียนรู้และเครื่องมือการวิเคราะห์สำหรับการวิจัยและการพยากรณ์ตลาดที่มีคุณภาพ OctaFX ได้รับรางวัลอุตสาหกรรมระดับนานาชาติมากกว่าห้าสิบรางวัลสำหรับการบริการทั่วโลก