วิธีเล่นหุ้น ฉบับมือใหม่ 2022 อ่านจบเริ่มเล่นได้เลย

การเล่นหุ้นสำหรับมือใหม่นั้นคงจะดูงงไม่น้อย แต่ก็มีหลายคนที่ต้องการลงทุนเล่นหุ้น เนื่องจากมองว่าเป็นการลงทุนอย่างหนึ่งที่ได้ผลตอบแทนสูง ก่อนที่คุณจะเริ่มควรศึกษาพื้นข้อมูลฐานต่างๆให้ดีก่อน ดังนั้นวันนี้เราจะได้เตรียมวิธีการเล่นหุ้น ฉบับมือใหม่ปี 2021 เรียกได้ว่า อ่านจบเริ่มเล่นได้เลย

หุ้นคืออะไร หุ้นคือ ตราสารที่บริษัทออกและเสนอขายให้คนทั่วไปและนำเงินที่ขายได้ไปลงทุนในกิจการของบริษัท ดังนั้น เมื่อเราซื้อหุ้นของบริษัทใดก็เปรียบเสมือนว่าเราเป็นเจ้าของกิจการของบริษัทนั้น หากบริษัทมีกำไรเราก็จะได้กำไร แต่หากบริษัทขาดทุนเราก็จะขาดทุนตามไปด้วย ดังนั้นการลงทุนหุ้นจึงมีความเสี่ยง มือใหม่ควรศึกษาวิธีการให้ดีก่อนตัดสินใจเล่นหุ้น

เราได้ผลกำไร/ผลตอบแทนจากการเล่นหุ้นอย่างไร

1. กำไรจากการซื้อขาย (Capital Gain)

กำไรจากการซื้อขาย ก็คือ การซื้อและการขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ เราจะขายหุ้นเมื่อราคาหุ้นแพงกว่าราคาที่เราซื้อมา ยกตัวอย่างเช่น เราซื้อหุ้นมาในราคา 20 บาท ผ่านไป 3 เดือนหุ้นตัวนี้มีราคาขึ้นมาเป็น 25 บาท ถ้าเราขายหุ้นเราก็จะได้กำไร 5 บาทเป็นต้น แต่หากหุ้นที่เราซื้อมามีราคาสูงอยู่ก่อนแล้วและปล่อยขายไม่ได้ ศัพท์ของคนเล่นหุ้นเรียกว่า “ติดดอย” ดังนั้นเราจะต้องคอยสังเกตการเปลี่ยนแปลงของตลาดหุ้นอยู่เสมอ เพื่อซื้อขายหุ้นให้ถูกเวลา ซึ่งการลงทุนแบบนี้โดยจะไม่เน้นเงินปันผลแต่เน้นการทำกำไรจากส่วนต่างของราคาหุ้นที่ซื้อมา

2. กำไรจากการปันผล (Dividend)

กำไรจากการปันผล ก็คือ กำไรที่คณะกรรมการบริษัทมีมติแบ่งกำไรส่วนหนึ่งของบริษัทปันผลให้ผู้ถือหุ้น แล้วแต่บริษัทว่าจะปันผลปีละกี่ครั้ง จำนวนเท่าไหร่ หากบริษัทประกอบการได้กำไรดีสม่ำเสมอ คุณก็จะได้ผลตอบแทนระยะยาว ดังนั้นผู้ที่ต้องการกำไรจากการปันผลหุ้นจะต้องมีเงินเย็นเท่านั้น ไม่เน้นกำไรจากการซื้อขายหุ้นการเลือกหุ้นในกลุ่มนี้ต้องดูผลตอบแทนระยะยาว

เราซื้อขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ไหนบ้าง

1. ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (the Stock Exchange of Thailand = SET)

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ทำหน้าที่เป็นตลาดเพื่อซื้อขายแลกเปลี่ยนตราสารทุน(หุ้น) รวมถึงการจดทะเบียน การชำระราคา การส่งมอบหลักทรัพย์ การรับฝากทรัพย์ และกิจการอื่นๆที่เกี่ยวเนื่องที่คณะกรรมการหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์อนุมัติ โดยบริษัทที่จะเข้าตลาดหลักทรัพย์ได้นั้นจะต้องมีทุนชำระหลัง IPO ตั้งแต่ 300 ล้านบาทขึ้นไป

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย มีการซื้อขายแบ่งออกเป็น 2 ช่วงเวลาคือ ช่วงเช้าเปิด 10.00 – 12.30น. ช่วงบ่ายเปิด 14.25 – 16.40น.

2. ตลาด MAI (Market for Alternative Investment)

ตลาด MAI เป็นตลาดหลักทรัพย์อีกแห่งหนึ่ง มีจุดประสงค์การทำหน้าที่เหมือนตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย โดยเป็นตลาดทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนดำเนินกิจกรรมเหมือนกัน ต่างกันที่ตลาด MAI จะเน้นไปที่กิจการขนาดกลางและขนาดย่อม หรือ SME โดยผ่อนผันหลักเกณฑ์ต่างๆลงเช่นถ้าเป็น SET ทุนชำระหลัง IPO จะเป็นทุนตั้งแต่ 300 ล้านบาทขึ้นไป แต่ที่ MAI จะลดลงเหลือเพียง 20 ล้านบาท เพื่อเป็นการเปิดโอกาสให้ธุรกิจ SME ได้มีโอกาสระดุมทุน และเพื่อเพิ่มจำนวนบริษัทในตลาดหลักทรัพย์อุตสาหกรรมที่ตลาดหลักทรัพย์ เอ็ม เอ ไอ (MAI) เน้นทำการตลาดเชิงรุก ได้แก่ อุตสาหกรรมเทคโนโลยีสารสนเทศ (IT) อุตสาหกรรมด้านสุขภาพและท่องเที่ยว สื่อ โลจิสติคส์ พลังงาน และพลังงานทดแทน อุตสาหกรรมอาหาร เป็นต้น สำหรับอุตสาหกรรมการผลิตและการบริการอื่นๆ

เล่นหุ้นมีความเสี่ยงอะไรบ้าง

แน่นอนว่าการลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยงไม่มีการลงทุนใดๆในโลกนี้ที่ปราศจากความเสี่ยง การลงทุนในหุ้นก็เช่นกัน ถึงแม้ว่าคุณจะมีกำไรจากการซื้อขายหุ้น หรือกำไรจากเงินปันผลหุ้นก็ตาม เรามาดูกันว่ามีความเสี่ยงอะไรบ้างที่คุณต้องเจอหากคุณต้องการเล่นหุ้น

1. ความเสี่ยงจากผลประกอบการบริษัท ภาวะอุตสาหกรรม และภาวะเศรษฐกิจ

หากภาวะเศรษฐกิจดี ส่งผลให้ผลประกอบการของบริษัทดี คุณก็จะได้ผลตอบแทนที่สูงและในทางกลับกันหากภาวะเศรษฐกิจไม่ดี ก็จะส่งผลให้ผลประกอบการของบริษัทไม่ดี คุณก็จะได้ผลตอบน้อยตามไปด้วย

2. ความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนในอัตราผลตอบแทนที่ได้รับ 

เช่นคุณอาจขายหุ้นได้ในราคาที่ต่ำกว่าราคาที่คุณซื้อมา หรือ บริษัทจ่ายปันผลในอัตราที่ต่ำหรือบางปีอาจไม่จ่ายปันผลเลย เนื่องมาจากบริษัทอาจขาดสภาพคล่อง

3. ความเสี่ยงทางธุรกิจ

ความเสี่ยงทางธุรกิจ มีหลายปัจจัยที่มากระทบกับการประกอบการของบริษัท เช่น ต้นทุนการผลิตที่สูงขึ้น ไม่ว่าจะเป็นค่าแรง ราคาน้ำมัน ภาวะเงินเฟ้อ หรือแม้กระทั่งการเปลี่ยนแปลงการเมือง เศรษฐกิจ สังคม

4. ความเสี่ยงทางการเงิน

หากบริษัทที่คุณลงทุนมีการกู้เงินจำนวนมากก็จะมีอัตราการจ่ายดอกเบี้ยที่สูงหากบริษัทไม่สามารถสร้างผลกำไรตามเป้าที่วางไว้ได้ ก็จะไม่มีเงินเพียงพอเพื่อไปจ่ายดอกเบี้ยและอาจทำให้บริษัทขาดสภาพคล่องทางการเงิน

5. ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่อง

หากคุณไม่สามารถขายหุ้นออกไปได้ หุ้นของคุณก็จะติดดอย ทำให้คุณขาดสภาพคล่องหรือบางทีอาจขาดทุนได้

6. ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในตลาดการเงิน

เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยมีความผันผวนขึ้นลงอยู่ตลอด การเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยจะส่งผลให้ราคาหลักทรัพย์ลดลง

7. ความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ

เงินเฟ้อคือภาวะที่ระดับราคาสินค้าในท้องตลาดและบริการต่างๆมีอัตราที่สูงขึ้นอย่างต่อเนื่องส่งผลให้ผู้บริโภคที่มีเงินอยู่ ไม่สามารถนำเงินไปซื้อสินค้าหรือบริการได้ หรือ ซื้อได้น้อยลง ทำให้เกิดผลกระทบกับบริษัทที่คุณลงทุน แต่อย่างไรก็ตามการที่ราคาหุ้นนั้นมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา และเงินปันผลหุ้นจ่ายตามผลกำไรของบริษัท ซึ่งมีความเชื่อมั่นได้ว่าการลงทุนในหุ้นช่วยป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้ดีกว่าการฝากกับธนาคารซึ่งได้ผลตอบแทนคงที่

รู้จักตนเองว่าเป็นนักลงทุนประเภทใด

ก่อนที่คุณจะเล่นหุ้นคุณต้องมีจุดมุ่งหมายในการเล่นว่าคุณจะเป็นนักลงทุนแบบใดซึ่งนักลงทุนในหุ้นมีอยู่ 2 ประเภทดังนี้

1. นักลงทุนแนวปัจจัยพื้นฐาน (Fundamental)

นักลงทุนแนวปัจจัยพื้นฐาน การเป็นนักลงทุนแบบนี้คุณจะต้องมีพื้นฐานการเล่นมาพอสมควร สามารถศึกษาข้อมูลบริษัทที่คุณต้องการจะลงทุนได้เป็นอย่างดี นำต้นทุน กำไร และปัจจัย อื่นๆมาวิเคราะห์แนวโน้มความเป็นไปได้ในอนาคตของบริษัทนั้นๆ หากราคาหุ้นในตลาดถูกกว่ามูลค่าหุ้นตามปัจจัยพื้นฐานในอัตราที่น่าสนใจก็ลงทุนซื้อหุ้นนั้น นักลงทุนแนวปัจจัยพื้นฐานจะไม่เน้นการขายหุ้นออกบ่อยๆเน้นผลตอบแทนระยะยาวจะขายออกก็เมื่อบริษัทนั้นมีปัจจัยพื้นฐานที่เปลี่ยนแปลงไป

2. นักลงทุนแนวเทคนิค (Technical)

นักลงทุนแนวเทคนิค จะต้องมีความสนใจในการเปลี่ยนแปลงของหุ้นอยู่ตลอดเวลา โดยคุณจะต้องศึกษาราคาซื้อขายทั้งในอดีตและปัจจุบัน แพทเทิร์นการขยับของราคา เพื่อวิเคราะห์ราคาหุ้นในอนาคต นักลงทุนแนวเทคนิคจะให้ความสนใจข้อมูลแนวปัจจัยพื้นฐานน้อยลงมา คุณจะซื้อหุ้นเมื่อถึงเวลาที่เหมาะสมว่าจะต้องซื้อโดยไม่ได้สนใจว่าเป็นหุ้นอะไร ใครเป็นเจ้าของ และ จะขายหุ้นเมื่อมีสัญญาณทางเทคนิคว่าจะต้องขาย หรือบางครั้งอาจขายขาดทุน (Cut Loss) นักลงทุนประเภทนี้จะเน้นการลงทุนในระยะสั้นๆได้ผลตอบแทนที่เร็ว

อย่างไรก็ตามคุณอาจเป็นนักลงทุนทั้ง 2 อย่างในเวลาเดียวกันหรืออาจเป็นนักลงทุนแบบใดแบบหนึ่งที่คุณต้องการเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับคุณจะดีที่สุด

ฝึกเล่นหุ้น ด้วยการเล่นหุ้นในตลาดจำลอง

ก่อนเข้าตลาดจริงสามารถทดลองเล่นด้วยตลาดหุ้นจริงจำลองได้ที่นี่ http://click2win.settrade.com/SETClick2WIN/index.jsp

การเล่นหุ้นจำลองเป็นโครงการที่ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจัดขึ้น ภายใต้ชื่อ click2win โดยการเปิดโอกาสให้ทั้งนักลงทุนเข้าไปทดลองส่งคำสั่งซื้อขายหุ้นและอนุพันธ์ ด้วยโปรแกรม Streaming Pro ในราคาจริง ข้อมูลจริง อัพเดทกันแบบเรียลไทม์ในตลาดหุ้นจริง ๆ โดยนักลงทุนแต่ละคนจะมีเงินลงทุนจำลองให้คนละ 5 ล้านบาทและมีการ ซื้อขายหุ้นเหมือนจริงและมีการคิดค่าธรรมเนียมค่านายหน้า

โดยตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจะเปิดโครงการเป็นรอบ ๆ ตามที่ตลาดหลักทรัพย์ฯ กำหนด และเปิดให้มีการแข่งขันกัน ในหนึ่งปีสามารถสมัครเล่นได้หลายรอบ และระบบจะทำการสรุปคะแนนและลบข้อมูลพอร์ตโฟลิโอเก่าทั้งหมด ทุกสิ้นไตรมาส และเริ่มต้นเล่นใหม่ทุกวันที่ 1 ของเดือนเมษายน กรกฎาคม ตุลาคม และมกราคม

ขั้นตอนการสมัครเล่นหุ้นในตลาดจำลอง

1. เข้าเว็บไซต์ www.set.or.th/member เพื่อทำการสมัครสมาชิก SET member
2. กรอกรายละเอียดในแบบฟอร์มลงทะเบียนให้ถูกต้องและครบถ้วน
3. ยืนยันตัวตนตามอีเมลที่ได้ลงทะเบียนไว้
4. นำอีเมลที่ผ่านการยืนยันตัวตนแล้วมาเข้าใช้งานที่ Click2Win เพื่อเข้าสู่ระบบ
5. ล็อกอินเข้าสู่ระบบ แล้วเข้าโปรแกรม Streaming Pro เพื่อทดลองซื้อขายหุ้น

วิธีเริ่มเล่นหุ้น

1. เปิดบัญชีหุ้น

การเปิดบัญชีหุ้น สามารถยื่นเอกสารที่บริษัทหลักทรัพย์ (Broker) ซึ่งมีอยู่หลายบริษัทหรืออาจใช้บัญชีเงินเดือนทีคุณมีอยู่ก็ได้หากไม่ต้องการเปิดใหม่ เอกสารที่ต้องใช้ในการเปิดบัญชีหุ้น มีดังนี้

• สำเนาบัตรประจำตัวประชาชน
• สำเนาทะเบียนบ้าน
• สำเนาใบแจ้งรายการบัญชีผ่านธนาคาร หรือสำเนาสมุดคู่ฝากบัญชีออมทรัพย์ย้อนหลัง 6 เดือน
• ค่าอากรแสตมป์ 30 บาท

หมายเหตุ ผู้เปิดบัญชีหุ้นต้องมีอายุ 20 ปีขึ้นไป การเลือกโบรกเกอร์ บางบริษัทอาจคิดค่าธรรมเนียมขั้นต่ำในการเทรดแต่ละครั้งไม่เท่ากัน

2. เลือกว่าจะเปิดบัญชีแบบใด

นักเล่นหุ้นมือใหม่แนะนำให้เปิดบัญชีแบบ บัญชีเงินฝาก (Cash Balance) เพราะเราจะต้องโอนเงินเข้าบัญชีก่อน จึงจะซื้อหุ้นได้ในวงเงินที่เรากำหนดไว้เอง วิธีนี้จะช่วยให้เราไม่ซื้อหุ้นเกินวงเงินของตัวเอง

3. เลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับตัวเอง

เช่น ถามตัวเองก่อนว่า ตนเองชอบ “การลงทุน” หรือ “การเก็งกำไร” รับความเสี่ยงได้มากน้อยขนาดไหน ทั้งนี้เพื่อเลือกประเภทหุ้นที่เหมาะสมหรือแนวการเล่นที่เหมาะกับตนเอง เช่นหุ้นที่มีราคาผันผวนน้อยทั้งปีโอกาสขยับไม่เยอะ หรือ หุ้นที่นักลงทุนมากนั้นปั่นกำไรในระยะสั้น แนวการเล่น การถือสั้น ถือยาว day trading

4. ศึกษาโปรแกรมการเล่นหุ้น เช่น Streaming Pro

Streaming Pro คือ โปรแกรมการซื้อขายหุ้นแบบเรียลไทม์ Multi-Market ซึ่งสามารถที่จะส่งคำสั่งซื้อขายทั้งหลักทรัพย์และตราสารอนุพันธ์ได้แบบรียลไทม์ในโปรแกรมเดียว ตัวโปรแกรม Streaming Pro ถูกออกแบบให้ง่ายต่อการใช้งาน หน้าจอต่างๆถูกจัดเรียงไว้ได้อย่างเป็นสัดส่วนเพื่อสะดวกในการดูข้อมูลและการส่งคำสั่งซื้อขายได้อย่างทันเวลาทำให้คุณไม่พลาดโอกาสในการลงทุน

5. โอนเงินเข้าบัญชีเพื่อเตรียมซื้อหุ้น มือใหม่ควรลงทุนขั้นต่ำก่อน 5000 บาท

• โอนเงินเข้าบัญชีโบรกเกอร์
• แจ้งข้อมูลการโอนเงิน
• ตรวจสอบยอดเงินในโปรแกรม

6. เลือกหุ้นที่คุณต้องการจะเล่น (ควรศึกษาข้อมูลก่อนการลงทุน)

คุณควรศึกษาข้อมูลหุ้นจากแหล่งข้อมูลต่างๆเช่น www.set.or.th คุณสามารถเลือกหุ้นที่คุณสนใจตรงช่องค้นหาแล้วข้อมูลก็จะขึ้นมา ทางที่ดีสำหรับมือใหม่คุณควรเลือกหุ้นในกลุ่มอุตสาหกรรมที่คุณมีความเข้าใจแล้วเปรียบเทียบงบการเงินของหุ้นนั้นในอุตสาหกรรมเดียวกัน วิธีการเลือกหุ้นที่ดี เช่น หากคุณเป็นสายถือยาว เลือกอุตสาหกรรมไหนที่คุณถนัด มีความรู้ มีแนวโน้มขาขึ้น เลือกบริษัทใหญ่หรือดูมีอนาคต มีโอกาสในการขยับขยายในอุตสาหกรรมนั้นๆ อาจประเมินจาก % กำไรที่โตขึ้นใน4ปีให้หลัง

7. ทดลองซื้อขายหุ้น

หากยังไม่แน่ใจว่าจะซื้อขายหุ้นช่วงไหนดีคุณสามารถใช้วิธีการถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar-Cost Averaging) หรือ DCA โดยคุณสามารถตั้งคำสั่งซื้อแบบรายเดือนหรือรายสัปดาห์ในโปรแกรม Streaming Pro

คำถามที่พบบ่อยสำหรับมือใหม่

ก่อนที่คุณจะเล่นหุ้นคุณควรถามตัวเองก่อนว่า

1. เล่นเพื่ออะไร
2. มีเงินเท่าไร
3. เงินที่ถือมีเงินเย็นรึหรือไม่
4. เป้าหมาย (ผลตอบแทนที่ต้องการ)
5. มีเวลาให้มันมากแค่ไหน

ในการเล่นหุ้นคุณจะต้องทราบถึงความเสี่ยงในการลงทุน ไม่มีหลักประกันใดรับรองได้ว่าการลงทุนในหุ้น จะให้ผลตอบแทนที่สูงเสมอ ผลตอบแทนที่ได้ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆมากมาย ดังนั้นการลงทุนในหุ้นคุณควรมีการสำรองความเสี่ยงไว้บ้างไม่นำเงินทุนทั้งหมดที่คุณมีในชีวิตมาลงที่หุ้น ในการลงทุนอย่ามองแต่ผลกำไรเพียงอย่างเดียว คุณควรมองโอกาสในขาดการทุนด้วย การลงทุนในหุ้นให้ประสบความสำเร็จนั้นคุณจะหมั่นศึกษาหาความรู้อยู่เสมอ มองโอกาสในลงทุน มีความหูไว ตาไว มีไหวพริบที่ดี รู้จักการวิเคราะห์ความเสี่ยงและการกระจายความเสี่ยง คุณก็จะประสบความสำเร็จในการลงทุนในหุ้นได้ไม่ยาก อย่างไรก็ตามการลงทุนทุกอย่างย่อมมีความเสี่ยงทั้งสิ้นไม่ใช่เฉพาะการเล่นหุ้นเท่านั้น ดังนั้น หากคุณศึกษาการเล่นหุ้นเป็นอย่างดีรับรองว่าการเล่นหุ้นก็ไม่ยากจนเกินไป ขอให้ทุกคนร่ำรวยจากการเล่นหุ้นทุกคนนะคะ