ฟอเร็กซ์ (Forex) คืออะไร? | วิธีเริ่มเบื้องต้น เทรดให้ได้กำไร

กระแสการลงทุนใน Forex (ฟอเร็กซ์) มาแรงมาก ๆ ในช่วงนี้ เพราะเป็นทางเลือกใหม่ที่ให้ผลตอบแทนไวและค่อนข้างสูง ดังนั้นจึงมีนักลงทุนทั้งหน้าใหม่และเก่าอยากเข้าไปลงทุนในตลาด Forex กันเยอะมากทีเดียว แต่อย่าเพิ่งใจร้อนไป คุณควรทำความรู้จัก Forex ให้ดีเสียก่อน เพราะตลาดนี้ให้ผลตอบแทนไว แต่ก็เสี่ยงมากเช่นกัน 

Forex คืออะไร

Forex (ฟอเร็กซ์) หรือ Foreign Exchange Market บางครั้งย่อสั้น ๆ ว่า FX  คือตลาดซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ทำเงินผ่านการเก็งกำไรค่าเงิน

คล้ายกับการที่เราแลกเงินเพื่อไปเที่ยวต่างประเทศแล้วได้กำไรเมื่อนำมาขายคืนตอนค่าขึ้นพุ่งขึ้นสูง เช่น เราแลกเงิน 100 ดอลลาร์สหรัฐจากเงินไทย 3,000 บาท ที่อัตราแลกเปลี่ยน 1 ดอลลาร์ = 30 บาท ผ่านไปหนึ่งเดือน ค่าเงินดอลลาร์สูงขึ้นเป็น 1 ดอลลาร์ = 33 บาท เมื่อเรานำเงิน 100 ดอลลาร์มาแลกคืนเป็นเงินไทยจะได้เงิน 3,300 บาท เท่ากับว่าคุณได้กำไร 300 บาท 

หลักการของ Forex ก็เป็นแบบนี้เช่นกัน เพียงแต่ไม่จำเป็นต้องนำเงินสดไปแลกที่ธนาคารแล้วนำมาเก็บไว้ก่อน เพราะซื้อขายออนไลน์ได้แบบเรียลไทม์ มีโบกเกอร์และโปรแกรมสำหรับเทรด Forex โดยเฉพาะ เช่นเดียวกับการซื้อขายหุ้นหรือกองทุน 

การซื้อขาย Forex

การเทรด Forex หรือการซื้อขาย Forex แต่ละครั้งต้องซื้อขายสกุลเงินเป็นคู่ เช่น EUR /USD, USD /JPY หรือ GBP /USD เพราะต้องซื้อเงินสกุลหนึ่งเพื่อนำไปขายในอีกสกุลหนึ่ง แล้วรอรับส่วนต่างของค่าเงินที่เพิ่มมากขึ้นหรืออาจขาดทุนได้หากค่าเงินลดต่ำลง สามารถซื้อได้ขายเกือบทุกสกุลเงินในโลก แต่สกุลที่นิยมที่สุดคือ  EUR /USD, USD /JPY และ GBP /USD เพราะค่อยข้างเสถียร ไม่ขึ้นลงหวือหวาจนน่าตกใจ

เมื่อเลือกคู่สกุลเงินที่จะเทรดได้แล้วก็มาทำความรู้จักชื่อเรียกก่อน เช่น  EUR /USD สกุลเงิน EUR ที่อยู่ด้านหน้าคือ Base Currency เป็นสกุลเงินหลัก ส่วน USD คือ  Counter Currency หรือสกุลลำดับที่สองซึ่งใช้ขายออกไป

เมื่อส่งคำสั่งซื้อปุ๊บ ก็เท่ากับว่าเราซื้อสกุล EUR แล้ว โปรแกรก็จะแสดงอัตราแลกเปลี่ยนจาก EUR  ไปเป็น USD ให้คุณเห็น หากสมมติอัตราแลกเปลี่ยนเอาไว้ว่า 1 EU แลกเงินสกุล US ได้ 1.11 หน่วย หากตัวเลขนี้ปรับสูงขึ้น แสดงว่าคุณจะได้กำไรหากขายออก แต่หากว่าตัวเลขลดลง แสดงว่าค่าเงินลดลง นั่นหมายถึงคุณเริ่มขาดทุนแล้วละ

ปัจจัยที่ส่งผลต่อค่าเงินและตลาด Forex 

ราคาของตลาด Forex จะขึ้นลงตามอุปสงค์อุปทาน ความต้องการของตลาดเงิน ยิ่งมีคนต้องการมา ราคาก็จะสูงตามไปด้วย นอกจากนี้ยังมีปัจจัยภายนอกอื่น ๆ ที่จะผลต่อราคาค่าเงินร่วมด้วย

• การปรับดอกเบี้ยธนาคาร
• GDP หรือดัชนีเศรษฐกิจ
• อัตรเงินเฟ้อ
• ทิศทางนโยบายเศรษฐกิจ
• อัตราว่างงาน
• การประกาศตัวเลขเศรษฐกิจต่าง ๆ 
• สถานการณ์การเมือง

ทำไม Forex ถึงน่าสนใจ 

เหตุผลที่ทำให้นักลงทุนหลายคนหันมาสนใจการเทรด Forex มีหลายประการมาก ๆ เพราะนอกจากเป็นตัวเลือกใหม่แล้วยังมีเหตุผลดังต่อไปนี้

• มีสภาพคล่องสูง เพราะมีผู้ซื้อขายจำนวนมากจากทั่วโลก 
• ค่าธรรมเนียมการซื้อขายต่ำ หรือบางโบรกเกอร์ก็ไม่คิดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย แต่คิดค่าบริการจากส่วนต่างจากราคาซื้อขาย
• ใช้เงินลงทุนต่ำเพียง 1 ดอลลาร์สหรัฐ
• ไม่มีกำหนดจำนวนเงินขั้นต่ำในการเปิดพอร์ต 
• เปิดซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมง

เวลาตลาด Forex เปิดทำการซื้อขาย

Forex คือตลาดการซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยนใหญ่ที่สุดในโลก เริ่มเปิดให้ซื้อขายตั้งแต่เช้าตามเวลาประเทศออสเตรเลีย และปิดทำการเมื่อจบวันทำงานในอเมริกาซึ่งอยู่กันคนละซีกโลก นั่นหมายความว่าตลาด Forex จะเปิด 24 ชั่วโมง และปิดทำการเฉพาะช่วงเสาร์อาทิตย์เท่านั้น เมื่อเทียบเป็นเวลาท้องถิ่นของประเทศแล้ว เวลาเปิดปิดของตลาด Forex จะมีรายละเอียดดังนี้ ประเทศไทย

• ออสเตรเลีย เปิด 05:00 – 13:00 น.
• ญี่ปุ่น เปิด 07:00 – 14:00 น.
• ยุโรป เปิด 13:00 – 21:00 น.
• อังกฤษ เปิด 14:00 – 22:00 น.
• อเมริกา เปิด 19.00 – 03:00 น

คำศัพท์ Forex พื้นฐานที่ต้องรู้!

คำศัพท์ภาษาอังกฤษ	คำศัพท์ภาษาไทย	ความหมาย
Broker	โบรเกอร์	ตัวแทนทำหน้าที่ส่งคำสั่งซื้อขายของคุณไปยังตลาดกลาง
Trader	เทรดเดอร์	บุคคลที่ซื้อทรัพย์สินทางการเงิน ในที่นี้หมายถึงตัวคุณ
Balance	บาลานซ์	จำนวนเงินที่มีอยู่ในบัญชี
Equity	อิคิวตี้	จำนวนเงินที่มีอยู่ในบัญชี ณ เวลานั้น หลังส่งคำสั่งซื้อไป
Bid	บิต	ราคาที่โบรกเกอร์ซื้อจากคุณ
Ask	อาส์ก	ราคาที่โบรกเกอร์ขายให้คุณ
Spread	สเปรด	ส่วนต่างของราคา Bid กับ Ask  ซึ่งเป็นค่าธรรมเนียมที่เราจ่ายให้โบรกเกอร์
Long/Buy	ลอง/บาย	การสั่งซื้อ
Short/Sell	ชอร์ต/เซล	การสั่งขาย
PIP (Point in Percentage)	พิป	หน่วยวัดการเคลื่อนไหวของราคา
Indicator	อินดิเคเตอร์	ตัวชี้วัด ใช้เพื่อวิเคราะห์ทิศทางและแนวโน้มของตลาด
Time Frame	ไทม์เฟรม	ช่วงเวลาที่คุณเลือกเพื่อให้แสดงราคา Forex  ออกมาเป็นกราฟแท่งเทียน
Base Currency	เบส เคอร์เรนซี	สกุลเงินหลัก
Counter Currency	เคาน์เตอร์ เคอร์เรนซี	สกุลเงินลำดับที่สอง

วิธีอ่านการเสนอราคา Forex

ค่าธรรมเนียมที่จ่ายให้โบรกเกอร์

ราคาที่อยู่ใน Market Watch (กรอบสีเหลี่ยมสีแดงที่มุมบนซ้าย) จะมีทั้งสัญลักษณ์สกุลเงินและราคาปรากฏให้เห็น ซึ่งทั้ง 3 ช่องมีความหมายดังนี้  

• Symbol (ซิมโบล) สัญลักษณ์คู่สกุลเงิน  
• Bid (บิต) ราคาที่โบรกเกอร์ซื้อจากคุณ
• Ask (อาส์ก) ราคาที่โบรกเกอร์ขายให้คุณ 

วิธีการดูค่าธรรมเนียมคือ ดูที่ช่อง Symbol ตรงคู่สกุลเงินที่ต้องการ เช่น GBP /USD ก่อน จากนั้นดูราคาที่ต้องซื้อจากโบรกเกอร์ที่ Ask ส่วนราคาขายให้โบรกเกอร์คือ Bid ส่วนต่างของราคาทั้ง 2 เรียกว่า Spread (สเปรด) ถือเป็นค่าธรรมเนียมให้กับโบรกเกอร์ 

ราคาซื้อขาย Forex

เมื่อคลิกที่คู่สกุลเงินใน Market Watch กรอบสี่เหลี่ยมซึ่งมีกราฟแท่งเทียนจะปรากฎขึ้นมา และราคาปัจจุบันของสกุลเงินที่คุณเลือกจะอยู่ในกรอบสีแดงที่มีคำว่า Sell/Buy 

• Sell คือราคาที่คุณขายออกไป
• Buy คือราคาที่คุณซื้อเข้ามา

ดังนั้นหากราคา Sell ซึ่งอยู่ฝั่งซ้ายสูงกว่าราคา Buy ฝั่งขาว แสดงว่าพอร์ต Forex ของคุณมีกำไร

ตัวเลขแต่ละหน่วยก็แสดงความหมายของค่า Forex แตกต่างกันไป ซึ่งเมื่อแยกออกมาจะมีความหมายดังนี้

• ราคา (กรอบสีฟ้า) มักจะเป็นเลข 1 เสมอ ตัวเลขตรงนี้มักไม่เปลี่ยนแปลง
• PIP – Point in Percentage (กรอบสีแดง) แสดงการเปลี่ยนแปลงของค่าเงิน ใช้คำนวณเปอร์เซ็นต์กำไรหรือขาดทุน ตัวเลข 2 หลักนี้คือสิ่งที่นักลงทุนต้องจับตาดู
• หน่วยย่อยของ PIP (กรอบสีเหลือง) โดย 10 Point จะเท่ากับ 1 PIP ใช้แสดงการเปลงเปลี่ยนของค่าเงินเช่นเดียวกับ PIP แต่จะแสดงในแบบระเอียดยิบย่อยมากกว่า เหมาะสำหรับผู้เทรดระยะสั้น บางครั้งอาจจะไม่แสดงตัวเลขชุดนี้

โปรแกรมเทรด Forex

โปรแกรม MetaTrader (MT)  เป็นโปรแกรมสำหรับเทรด Forex ที่ได้รับความนิยมสูงที่สุด เพราะเหตุผลดังนี้ 

• มีการพัฒนา ปรับปรุง และอัพเตดเพิ่มประสิทธิภาพเสมอ
• ลักษณะการใช้คล้ายกับ Streaming Pro ซึ่งเป็นโปรแกรมสำหรับเทรดหุ้น หากลงทุนในหุ้นอยู่แล้ว ก็จะทำความเข้าใจโปรแกรมได้ไวขึ้น 
• ใช้งานง่ายและยืดหยุ่นสูง
• ฟรี ไม่ต้องเสียเงิน 
• ใช้ได้ทั้งบนคอมพิวเตอร์และมือถือในระบบ Android และ iOS
• มี Indicator ช่วยวิเคราะห์แนวโน้มตลาดหลายตัว
• มีระบบเทรดอัตโนมัติ

เทคนิคการเทรด Forex เบื้องต้น

ก่อนจะลงมือเทรด Forex ขอแนะนำเทคนิคและเครื่องมือที่จะช่วยให้เทรด Forex ได้ง่ายขึ้น ลดความเสี่ยงขาดทุน และเพิ่มโอกาสสร้างผลกำไรได้เร็วขึ้น

Money Management

Money Management (MM) คือการบริหารเงินทุน เริ่มตั้งแต่ว่ามีเงินทุนในการเทรด Forex เท่าไร ขาดทุนได้มากน้อยแค่ไหน สั่งซื้อแต่ละ Lot ใช้เงินเท่าไร และสั่งซื้อได้กี่ Lot  

การทำ Money Management จะช่วยให้รู้ว่าใช้เงินไปมากน้อยแค่ไหน และช่วยควบคุมความเสียหายหากเกิดการขาดทุน ไม่เผลอเทรดจนหมดหน้าตัก 

ขอแนะนำให้นักลงทุนไม่ว่าจะมือใหม่หรือมือเก๋าต้องทำ Money Management ห้ามละเลยเด็ดขาด! ถ้าไม่ทำ โอกาสล้างพอร์ตอาจอยู่ไม่ไกลตัว! 

Leverage

Leverage (เลเวอเรจ) คือตัวช่วยที่ทำให้ซื้อ Forex ได้มากกว่าจำนวนที่เป็นอยู่จริง เช่น ตั้งค่า Leverage = 1:100 จะซื้อสินทรัพย์ได้มากกว่าเงินที่มีอยู่ 100 เท่า คล้าย ๆ คุณยืมเงินจากโบรกเกอร์ แต่ไม่ได้ยืมจริง ๆ ไม่ต้องเป็นหนี้หากว่าขาดทุนจนเงินหมดพอร์ต 

Leverage ใช้เพิ่มขนาดคำสั่งซื้อหรือ Lot ให้ใหญ่ขึ้นเท่านั้น ยิ่งขนาด Lot ใหญ่ เมื่อ Pip ขยับและทำกำไร คุณก็จะได้กำไรเยอะมากขึ้นไปด้วย แต่หากว่าราคาลง โอกาสขาดทุนก็สูงมากเช่นกัน เพราะขนาดของ Lot จะสัมพันธ์กับกำไรขาดทุนของคุณ

Leverage มีให้เลือกหลายระดับตั้งแต่ 1:1, 1:2, 1:10, 1:100 หรือบางโบรกเกอร์ไม่กำหนดเพดานของ Leverage ซึ่งคิดเป็นอัตราส่วนกี่เท่าของเงินทุนที่คุณมี เช่น 1:100 เท่ากับ 100 เท่าของเงินทุนของคุณ 

Lot

Lot (ลอท) คือขนาดของการซื้อขาย Forex ซึ่งขนาดของ Lot จะมีผลต่อเงินเริ่มต้นและเงินกำไรขาดทุนที่คุณจะได้ โดยมีสูตรคำนวณกำไรขาดทุนคือ ขนาด Lot x Point = กำไรขาดทุน แต่จะหน่วยเป็นเซนต์หรือดอลลาร์ก็ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีที่เปิดกับโบรกเกรอ์ด้วย ซึ่งบัญชีแต่ละประเภทเริ่มต้นเงินลงทุนต่างกัน คือ  

Micro Lot/Mini Lot หรือบัญชีเซนต์ (Cent Account) เริ่มต้นเทรดต่ำสุดที่ 1 เซนต์ หากค่าเงินขยับ 1 Pip (10 Points)

• เทรด 0.1 lot จะกำไรหรือขาดทุน  1 เซนต์
• เทรด 1 lot จะกำไรหรือขาดทุน 10 เซนต์ 

Standard Lot  เริ่มต้นเทรดต่ำสุดที่ 1 ดอลลาร์ หากค่าเงินขยับ 1 Pip 

• เทรด 0.1 lot จะกำไรหรือขาดทุน  1 ดอลลาร์
• เทรด 1 lot จะกำไรหรือขาดทุน 10 ดอลลาร์

Time Frame

Time Frame (TF) หรือกรอบเวลา คือช่วงเวลาที่คุณเลือกเพื่อให้แสดงราคา Forex ออกมาเป็นกราฟแท่งเทียน เมื่อครบตามกำหนดของกรอบเวลาแล้วก็จะปรากฏกราฟแท่งเทียนอันใหม่ขึ้นมา ในแต่ละกราฟจะประกอบไปด้วยข้อมูลราคาเปิด ราคาสูงสุด ราคาต่ำสุด และราคาปิด 

คุณสามารถเลือก Time Frame ให้เป็นนาที (M) ชั่วโมง (H) วัน (D) สัปดาห์ (W) และเดือน (MN) ได้ตามต้องการ

หากเพิ่งเริ่มต้นอาจจะเลือก Time Frame ที่ 1 ชั่วโมงหรือ 1 วัน เพราะเป็นกรอบเวลาที่ไม่มากหรือน้อยเกินไป การซื้อขายยังไม่เยอะมาก ข้อมูลให้พิจารณาจึงไม่เยอะหรือน้อยเกินไป หรือหากไม่ค่อยมีเวลาเฝ้าหน้าจอ อาจจะเลือก Time Frame ที่ 1 วัน เพื่อดูภาพรวมในวันนั้น ๆ 

ข้อดี

• ช่วยให้เห็นภาพรวมของตลาดตามช่วงเวลาที่เลือก Time Frame ไว้
• เลือกกำหนด Time Frame ได้ตามต้องการ ทั้งระยะสั้นและยาว  

ข้อเสีย

• หากยังจับจุดไม่ได้ อาจทำให้สับสนได้

Stop Loss และ Take Profit

• Stop Loss (SL) คือตัวช่วยไม่ให้ขาดทุนไปกว่าที่ต้องการ เพราะมันคือการตั้งค่าราคาขายที่คุณยอมขายทุนได้เอาไว้ล่วงหน้า หากว่าสกุลเงินตกมาถึงราคา SL ที่กำหนดไว้ ระบบจะขายออกไปทันที
• Take Profit (TF) คือการตั้งราคาขายที่คุณต้องการเมื่อราคาถึงกำหนดเอาไว้ล่วงหน้า หากว่าราคาสกุลเงินพุ่งถึงไปถึง TF กำหนดไว้ ระบบก็จะขายทำกำไรให้คุณโดยอัตโนมัติ 

ข้อดี 

• ช่วยลดโอกาสขาดทุนและเพิ่มโอกาสทำกำไร
• ไม่จำเป็นต้องเฝ้าหน้าจอก็ทำการซื้อขายล่วงหน้าได้

คำถามพบบ่อยเกี่ยวกับ Forex

ข้อควรระวัง

ตลาด Forex มีความผันผวนสูงมาก มีความอ่อนไหวต่อปัจจัยรอบตัวสูงมาก เปลี่ยนไวเนื่องจากอิงกับสถานการณ์ต่าง ๆ รอบโลกเช่นเดียวกับตลาดหุ้น

ดังนั้นหากคุณต้องการลงทุนด้วย Forex แล้วละก็ ต้องยอมรับความเสี่ยงสูง ๆ ได้ และต้องติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจทั่วโลกอย่างใกล้ชิดเป็นพิเศษ