Home > เงิน > ลงทุน > สกุลเงิน > Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !

หากถูกใจอย่าลืม กดแชร์!

ADVERTISEMENT


สำหรับใครที่อยากเริ่มหัดเทรดกับ Forex หรือลงทุนในเงินตราต่างประเทศ มีสิ่งหนึ่งที่มองข้ามไม่ได้เลย นั่นก็คือ Swap (อ่านว่าสวอป) ซึ่งมีความสำคัญต่อจำนวนเงินในกระเป๋าของเรา เพราะหลายครั้งที่มือใหม่ไม่เข้าใจว่าทำไมจู่ ๆ กำไรถึงหดหาย เงินไม่เข้ากระเป๋า หนึ่งในปัจจัยนั้นอาจเป็นเรื่องของ Swap ก็เป็นได้ วันนั้นเราจึงพามาทำความรู้จักกับ Swap กันว่ามันคืออะไร มีประโยชน์ และมีวิธีคำนวณอย่างไร เพื่อนำไปปรับใช้ในกลยุทธ์ในการวางแผนการเทรดต่อไป

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !
ภาพจาก Freepik

Swap คืออะไร?

Swap คือค่าธรรมเนียมหรือดอกเบี้ยจากการเทรดหรือเปิดออร์เดอร์ข้ามคืน หรือเรียกง่าย  ๆ ว่า “ดอกเบี้ยข้ามคืน” (Overnight Interest) โดยที่ Swap นั้นเกิดจากการที่โบรกเกอร์คิดจากอัตราดอกเบี้ยของสองสกุลเงินที่จับคู่กันในตลาด Forex

Swap มีทั้งค่าบวก (Debit) และค่าลบ (Credit) ไม่ว่าจะเป็นฝั่งขายหรือฝั่งซื้อ หาก Swap มีค่าเป็นบวกผู้เทรดจะได้รับดอกเบี้ย แต่จะต้องเสียดอกเบี้ยเมื่อ Swap มีค่าเป็นลบ ซึ่งโดยปกติค่า Swap นี้จะต้องมีผลบวกและลบอยู่เสมอ กล่าวคือจะต้องมีฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งได้ประโยชน์หรือเสียประโยชน์อย่างแน่นอน

ดังนั้น Swap ก็เป็นอีกปัจจัยสำคัญในการวางแผนการลงทุนของ Forex ในรูปแบบต่าง ๆ เช่น Position Trading (หมายถึง การลงทุนระยะสั้นที่ถูกปรับระยะเวลาการลงทุนให้ยาวนานขึ้น เป็นการตอบสนองกับแนวโน้มหรือเทรนด์ของราคาหุ้นในเวลานั้น ซึ่งอาจจะกินระยะเวลาหลายสัปดาห์) เป็นต้น

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !
ภาพจาก Freepik

สิ่งที่นักลงทุนต้องรู้เกี่ยวกับ Swap มีอะไรบ้าง

  1. ค่า Swap จะเกิดขึ้นเมื่อคุณถือออร์เดอร์ข้ามคืน เช่น ถ้าคุณเปิดออร์เดอร์ตอนหนึ่งทุ่ม และถือไปจนเลยเวลาเที่ยงคืน จะเริ่มมีค่า Swap เกิดขึ้น (ยึดตามเวลาใน Server)
  2. ค่า Swap จะมีการคิดทุกวัน คำนวณอัตราดอกเบี้ยแบบวันต่อวัน ในทุก ๆ 5 โมงเย็น ตามเวลาของ New York ซึ่งช้ากว่าเวลาที่ประเทศไทย 12 ชั่วโมงโดยประมาณ ตั้งแต่เปิดยันปิดตลาด ค่า Swap จะไม่ถูกเก็บในคืนวันเสาร์และคืนวันอาทิตย์ แต่จะไปทบและเรียกเก็บรวบยอดทีเดียวในคืนวันพุธ ทำให้คืนวันพุธเกิดค่า Swap แบบพิเศษ หรือมากกว่าปกติถึง 3 เท่า ดังนั้นจึงควรหลีกเลี่ยงการถือออร์เดอร์แบบ Sell ทิ้งไว้ในคืนวันพุธ
  3. นักลงทุนหลายคนมองว่า Swap เป็นเพียงเรื่องเล็ก ๆ น้อย ๆ แต่ก็ไม่ควรจะปล่อยปะละเลย หากบรรลุเป้าหมายของการเทรดแล้ว ก็ควรจะรีบปิดออร์เดอร์ อย่าปล่อยให้ข้ามคืน โดยเฉพาะในวันพุธที่เก็บค่า Swap 3 เท่า อย่างที่ได้กล่าวข้างต้น
  4. ค่า Swap เป็นเรื่องปกติของโบรกเกอร์ ซึ่งจะมีมากหรือน้อย แล้วแต่ของตกลงของ Broker ว่าเป็นอย่างไร แต่ในโบรกเกอร์บางเจ้าก็ไม่คิดค่า Swap เช่น FBS, Weltrade, GMI Edge ซึ่งตรงนี้ต้องใช้ดุลพินิจและเปรียบเทียบน้ำหนักต่าง ๆ ให้ดี เพราะโบรกเกอร์ที่คิดค่า Swap จะดูจาก Spot Price คือราคาสินค้า ณ เวลานั้น ๆ ที่มีความชัดเจนกว่าแบบ Future Price หรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่มีความเสี่ยง โดยโบรกเกอร์ที่ไม่คิด Swap มักจะเลือกใช้ราคา Future เนื่องจากมีความเสี่ยงต่ำกว่านั่นเอง อย่างไรก็ตามเป็นที่ทราบกันดีว่าทุกการลงทุนมีความเสี่ยงเสมอ ดังนั้นเราควรมองปัจจัยต่าง ๆ ให้รอบด้านและต้องตัด Mindset ที่ว่าจะไม่ยอมเสียอะไรเลยออกไป
  5. เราจะเห็นว่าค่า Swap จะมี 2 แบบ ได้แก่ Swap Long และ Swap Short โดยที่ Swap Long จะใช้กับออร์เดอร์ที่เป็น Buy ส่วน Swap Short จะใช้กับออร์เดอร์ที่เป็น Sell
  6. Swap Free คือ การเลือกที่จะใช้บัญชีที่ปลอดค่าธรรมเนียม โดยผู้ที่สามารถใช้สิทธิ์นี้คือเทรดเดอร์ชาวมุสลิมที่ตามความเชื่อของอิสลามนั้นไม่ให้รับหรือจ่ายดอกเบี้ย

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !
ภาพจาก Freepik

ข้อดี-ข้อเสีย ของ Swap

ข้อดี

  1. นักเทรดสามารถสร้างกำไรจากการคิดอัตราดอกเบี้ยได้เหมือนได้ดอกเบี้ยทบต้นในการฝากธนาคาร หากถือออร์เดอร์ข้ามคืนและค่า Swap มีค่าเป็นบวก
  2. ให้อัตราดอกเบี้ยที่สูงเมื่อเทรดแบบ Hedging หรือ Carry Trade ในคู่สกุลเงินที่มีอัตราดอกเบี้ยต่างกัน
  • Hedging เป็นการซื้อและขายเงินสกุลเดียวกันในเวลาคาบเกี่ยวกัน เพื่อประกันความเสี่ยงของการลงทุน
  • Carry Trade เป็นการยืมตราสารทางการเงินชนิดหนึ่ง และใช้ตราสารชนิดนั้นไปซื้อตราสารอีกชนิดหนึ่ง

ข้อเสีย

  1. แน่นอนว่าหากค่า Swap เป็นลบ นักเทรดก็จะต้องเสียดอกเบี้ย และถึงแม้บางครั้งจะเทรดได้กำไร แต่เมื่อหักกับค่า Swap แล้ว กลับไม่เหลืออะไรหรือติดลบด้วยซ้ำไป
  2. ค่า Swap ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ และไม่ค่อยจะมีผลในเชิงบวกมากนัก เช่นในกรณีที่นักลงทุนมีผลประกอบการเป็นบวกอาจจะได้ผลตอบแทนน้อยนิดจนไม่คุ้มค่ากับความเสี่ยง แต่หากในกรณีที่ผลประกอบการเป็นลบ นักลงทุนอาจถูกเรียกเก็บเยอะขึ้น และบางครั้งโบรกเกอร์บางแห่งก็ไม่ได้คิดค่า Swap ให้ชัดเจน ส่งผลให้นักลงทุนเสียผลประโยชน์ เป็นต้น

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !

ภาพประกอบจาก XM Swap calculation

การคำนวณค่า Swap ทำอย่างไร ?

หากยึดตามเวลาไทย เราจะเริ่มเปิดตลาดในวันจันทร์เวลา 04.00 น. และปิดตลาดในวันเสาร์เวลา 04.00 น. และค่า Swap จะเกิดเมื่อเปิดออร์เดอร์เกิน 24 ชั่วโมง

ตัวแปรที่สำคัญต่อการคิดค่า Swap คืออัตราดอกเบี้ย โดยให้เทียบจากสกุลเงินตัวหน้า โดยการจะได้หรือเสียค่า Swap มีวิธีดูง่าย ๆ ดังนี้

ถ้าเอาสกุลเงินที่อัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า ไปซื้อสกุลเงินที่อัตราดอกเบี้ยสูงกว่า จะได้ค่า Swap อยู่เสมอ แต่ถ้าเอาสกุลเงินที่อัตราดอกเบี้ยสูงกว่า ไปขายให้สกุลเงินที่อัตราดอกเบี้ยน้อยกว่า จะเสียค่า Swap อยู่เสมอ

สูตรคำนวณ Swap = (1Pip x อัตรา Swap x จำนวนคืน) / 10

มูลค่า 1Pip คือการเคลื่อนที่ 1Pip ว่าเท่ากับเงินเท่าไหร่ เช่น มูลค่า 1Pip = $5 หมายความว่าเมื่อเปิด Order 1 lot ราคาเคลื่อนไป 1Pip จะเกิดกำไรขาดทุนอยู่ที่ $5

อัตราค่า Swap สามารถเช็คได้จากโปรแกรม MT4 เข้าไปที่หน้าต่าง Market Watch คลิกขวาเช็คค่าคู่เงินที่ต้องการเช็ค จากนั้นคลิกเลือก “Specification”

ตัวอย่างการคำนวณสกุลเงินคู่หนึ่ง

ถ้า 1Pip = $5, อัตราค่า Swap Long = -8.9, Swap Short = 5.09 เปิดออร์เดอร์ Buy ขนาด 1 lot ตั้งแต่คืนวันจันทร์ถึงวันพฤหัสบดี

ค่า Swap 1 คืน = (5 x (-8.9)* x 1)/10 *เนื่องจากเปิดออร์เดอร์ Buy จึงใช้ Swap Long

ผลที่ได้คือค่า Swap -$4.5 ต่อคืน (วันพุธคิดสามเท่า)

วันจันทร์ -4.5 วันอังคาร -4.5 วันพุธ(-4.5×3) -13.5 รวมทั้งหมดได้ -$22.5

หากแทนค่าในสูตร Swap = (มูลค่า 1Pip x อัตราค่า Swap x จำนวนคืน) / 10

จะได้ Swap ทั้งหมด = ($5 x (-8.9) x 5*)/10 วันจันทร์ 1 คืน วันอังคาร 1 คืน และวันพุธ 3 คืน

ผลที่ได้คือ -$22.5 เท่ากัน

ดังนั้นถ้าเปิดออร์เดอร์ Buy ในกรณีนี้จะต้องเสียค่า Swap ทั้งหมด $22.5 หรือคิดเป็นเงินไทยเท่ากับ 681.81 บาท

แม้หลายคนจะไม่ได้ถนัดด้านวิชาคำนวณ แต่การเรียนรู้วิธีคำนวณแบบ Manual จะทำให้เราเข้าใจที่มาที่ไปถึงสูตรโครงสร้างต่าง ๆ ทำให้สามารถแกะรอยได้ง่ายขึ้นเมื่อเห็นตัวเลขแปลก ๆ ปรากฎบนพอร์ทของเรา เพื่อจะได้ทราบที่มาที่ไปได้อย่างชัดเจน

แต่ถ้าหากต้องการทางลัดในการคำนวณ ก็มีเว็บไซต์ที่จะช่วยเราในการคำนวณค่า Swap ดังนี้

  1. XM Global SWAP Calculatoin
  2. Teletrade Global SWAP Calculatoion
  3. Trade Trust SWAP Calculation

Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร ? เริ่มเทรด Forex ต้องรู้ !
ภาพจาก Freepik

บทสรุป

และนี่ก็คือเรื่องราวของ Swap คืออะไร คำนวณอย่างไร? ที่ผู้เริ่มเทรด Forex ควรจะต้องรู้! การเทรดใน Forex ให้ประสบความสำเร็จต้องอาศัยหลายปัจจัยโดยเฉพาะเรื่องของประสบการณ์และการเรียนรู้ ที่ไม่ว่าจะมาจากการอ่านหนังสือ แสวงหาความรู้ และลงมือทำจริง ลองผิดลองถูก ก็ตาม

Swap ก็เป็นอีกหนึ่งเครื่องมือที่จะช่วยให้นักเทรดก้าวไปสู่ความสำเร็จได้ หากเข้าใจ และรู้จักมันดีพอ ก็จะนำไปใช้ให้เกิดประโยชน์กับตัวเองได้เป็นอย่างดี แต่ Swap ก็เป็นดาบสองคมในอีกมุมหนึ่งได้เหมือนกัน เพราะหากไม่ทำความเข้าใจก็อาจจะทำให้การลงทุนเกิดความผิดพลาดและสร้างความเสียหายได้

สุดท้ายนี้ต้องไม่ลืมกฎเหล็กในการลงทุน Forex และการลงทุนทุกประเภทที่ว่า “ห้ามโลภ” เพราะความโลภจะทำให้ทุกการตัดสินใจบิดเบี้ยวได้ ไม่เว้นแม้เรื่องของ Swap และอย่าลืมมีวินัยในการปิดออร์เดอร์ที่ทำกำไรได้ตามเป้าหมายให้ตรงเวลาด้วย

หากถูกใจอย่าลืม กดแชร์!
Tags: , , ,